Как криптовалютные проекты решают проблемы прозрачности и безопасности

Блокчейн здесь, чтобы остаться, но как можно сделать его более стабильным?

Я инвестировал в BTC в 2010 году (и продал вскоре после этого, но с тех пор покупал и продавал), и испытал дикую криптовалюту. Я также консультировал и работал над проектом, который разработал первое приложение для соединения криптовалюты с дополненной реальностью, пишет UkrNews24.net

Я видел криптовалютный рынок с обеих сторон и был свидетелем постоянных проблем обмена криптовалютами, от взломов до несостоятельности. Учреждения и основные инвесторы по праву не решаются сотрудничать со многими биржами, опираясь на основные заголовки, такие как недавний взлом Binance, на сумму 40 миллионов долларов, как сообщает CNBC.

Проблемы безопасности централизованных бирж - не единственная важная проблема, которая беспокоит инвесторов и регуляторов. Недавнее введение Bitfinex в заблуждение инвесторов в отношении 850 млн. Долл. США, как сообщило Coin Desk, было заперто в сомнительной столичной фирме, а странный и продолжающийся крах QuadrigaCX - это лишь недавний всплеск в длинной истории криптовалютных бирж, увязших в дилеммах.

К счастью, проблемы бирж хорошо известны, и многие проекты, даже некоторые биржи, работают над тем, чтобы обеспечить лучшее доверие, прозрачность и безопасность.

Улучшение прозрачности

Одной из основных проблем, связанных с обменом криптовалютами, которая была продемонстрирована как QuadrigaCX, так и Bitfinex, является прозрачность.

QuadrigaCX не был платежеспособным, и владелец биржи активно перекачивал свои собственные средства на снятие средств с клиентов, чтобы казаться платежеспособным для клиентов до его безвременной кончины. Bitfinex, который окунулся в резервы своей тесно связанной фирмы Tether, чтобы покрыть недоступные 850 миллионов долларов своих средств, не смог раскрыть эту информацию клиентам - и впоследствии привел к тому, что генеральный прокурор Нью-Йорка подал на нее судебный запрет.

Добавьте к этому идею о том, что подавляющее большинство криптовалютных бирж активно участвует в фьючерсной торговле и сообщают о поддельных объемах, и прозрачность, безусловно, является кардинальной проблемой в биржевой экосистеме.

Прозрачность в первую очередь включает две области: доказательство платежеспособности и подтверждение законных объемов торгов. Подтверждение платежеспособности имеет решающее значение, потому что инвесторы должны знать риск взаимодействия с финансовым субъектом, который держит свои средства. Однако проблема, с которой сталкиваются биржи, заключается в том, что они не хотят публично раскрывать финансовые подробности своих внутренних операций.

В то время как различные степени «доказательств платежеспособности» были также предположены как потенциальное преимущество масштабирования для Биткойна, некоторые интригующие технические достижения дали многообещающие проблески доказуемых обменных резервов, которые остаются частными.

Например, Blockstream - ведущая компания-разработчик биткойнов - объявила о своем стандартизированном инструменте для обеспечения платежеспособности биржи, который называется «доказательство резервов» в начале этого года. По сути, биржа может доказать свои резервы BTC без публичного перемещения или расходования резервов путем создания дополнительного действительного вклада с транзакцией их общих резервов.

Все UTXO, следовательно, станут проверяемыми под собственностью биржи, не рискуя переместить средства, так как сеть отклонит транзакцию.

Однако доказательство резервов Blockstream по-прежнему не полностью сохраняет конфиденциальность, и их команда работает над решениями, которые маскируют ценность биржевых UTXO, которые были бы общедоступны.

Другие решения, такие как Arpa, в первую очередь учитывают конфиденциальность. Arpa опирается на увлекательное подпольное поле криптографии, называемое безопасными многопартийными вычислениями, которое применяется к биржам и позволяет им совместно вычислять среднюю платежеспособность своих бирж без фактического предоставления полной информации о платежеспособности конкурентам.

«Передовые криптографические многопартийные вычисления (MPC) ARPA нарушают традиционный способ использования данных, позволяют проводить вычисления с сохранением конфиденциальности или проводить совместный анализ секретных данных и заменяют доверенный агрегатор данных, который захватывает все из текущей цепочки создания ценности данных», - объяснил основатель Arpa Феликс Сюй на своем сайте. «Dapps построены на решениях ARPA layer 2 для таких отраслей, как финансы, страхование, здравоохранение и даже кошелек персональных данных, для безопасного обмена данными и монетизации».

Некоторые биржи, в том числе Poloniex (принадлежит Circle), даже начали публиковать ежеквартальные отчеты, чтобы обеспечить более надежные гарантии платежеспособности для инвесторов.

Близнецы, которые также производят стабильную монету «Близнецы Доллары», постоянно подчеркивали свою тесную связь с Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYSDFS), чтобы гарантировать инвесторам как их платежеспособность, так и легитимность. А биржа предоставляет информацию об эмитенте, банковских и аудиторских проверках для стабильной монеты Gemini Dollar.

Принимая во внимание отсутствие регулирующего контроля над многими биржами, расположенными в малоизвестных юрисдикциях, и их нежелание обеспечивать лучшую прозрачность из-за «темного подбрюшного» денежного автомата, такие инструменты, как BTI и Messari 10, могут предоставить инвесторам более качественную информацию.

К сожалению, они все еще не решат проблему поддельных объемов среди бирж.

Снятие централизованной опеки

Многие инициативы в секторе криптовалюты направлены на то, чтобы полностью исключить централизованные обмены или, по крайней мере, их хранение. Хранение биржи над пользовательскими средствами является установленной угрозой безопасности, и новое поколение технологий минимизации доверия и P2P-биржи работают над обходом централизованного хранения средств.

Такие проекты, как Atomic Wallet, криптовалютный кошелек, направлены на внедрение технологии под названием Atomic Swaps. Атомные свопы позволяют пользователям обмениваться активами без контроля сторонних хранителей. Процесс полностью P2P и поддерживает кросс-цепочечные (то есть биткойны в Ethereum) свопы.

Тип взаимодействия, обеспечиваемый атомными свопами, является преобладающей тенденцией и в более широком сообществе криптовалют. По мере того, как все больше криптовалютных сетей запускаются с целью обеспечения лучшей масштабируемости, функциональная совместимость также становится важным фактором.

Некоторые проекты вообще обходят хранение как пользователями, так и биржами. Например, Morpher - это виртуальная торговая платформа, где пользователи спекулируют на рынке базового актива посредством умных контрактов Ethereum. Интеллектуальные контракты производят и копируют токен Морфера в зависимости от производительности базового актива, представленного в контракте.

В результате, нет никаких комиссий и теоретически существует неограниченная ликвидность для любого типа рынка, учитывая, что токен Morpher может «превратиться» в любой тип актива. По словам Морфера: «Если базовый рынок приобретает стоимость, умный контракт пропорционально выпускает новые монеты для инвестора. Если основной банк проигрывает, поставленные монеты уничтожаются пропорционально ».

Идея P2P-бирж в последнее время также набирает обороты, хотя децентрализованные биржи (DEX) и P2P-рынки уже давно существуют в криптосфере.

Традиционно проблема рынков P2P и DEX заключается в том, что их ликвидность недостаточна по сравнению с их централизованными аналогами, в значительной степени исключая их из-за частичностей трейдеров.

Несмотря на это, некоторые P2P-рынки, такие как Bisq, быстро набирают обороты - как среди пользователей, так и в объеме. Особенно в экономически обездоленных регионах, таких как Венесуэла, рынки P2P, такие как LocalBitcoins, как сообщает Coin Dance, неоценимы для привязки к ценному хранилищу, когда Боливар фактически стал бесполезным.

Рынкам P2P и DEX еще предстоит пройти долгий путь в достижении оптимального уровня ликвидности, но параллельно с ростом масштабируемости и функциональной совместимости они должны начать становиться все более популярными среди инвесторов в ближайшие годы.

Даже некоторые централизованные биржи, такие как Binance, изучают DEX. DEX от Binance был запущен в прошлом месяце, и хотя пока еще неизвестно, насколько децентрализованной он будет, он свидетельствует о признании Binance более широкой тенденции - пользователи хотят хранить свои средства, потому что они не доверяют биржам.

Неявный характер доверия делает доверительные обмены еще более сложными, учитывая, что их история полна противоречий, но, по крайней мере, проекты и отрасль в целом начинают серьезно задумываться о том, как повысить прозрачность и устранить необходимость хранения средств пользователей.

Источник: https://www.ukrnews24.net/economics/